为充分发挥财政资金的聚集优势，进一步提高间隙资金存款收益，今年以来，荣成市通过测算资金规模、优化存款结构、约定存款利率等措施，努力实现存款收益最大化，预计2016年，仅社保资金存款一项就可实现利息增收840多万元。

一是建立财政账户存款动态管理机制。通过分析收支情况，测算资金规模，在保障财政资金正常支出的前提下，充分利用资金间歇期长短合理调配进行增值运作，最大限度的增加国库存款余额，增加财政资金存款收益。

二是优化存款结构，统筹资金收益和调度的灵活性。灵活搭配存款期限，按照当年财政资金运作特点，结合近期市场存款利率变动趋势，增加短期存款比例，减少长期存款数额。今年新增存款中3个月定期存款占比73%，一年期定期存款占比27%，两者利率差仅为0.5%，在保证财政资金收益的基础上，进一步拓展财政资金调度空间。

三是协议约定存款利率。与代理银行开展协议存款，除要求代理银行保证资金安全外，对财政定期存款利率进行约定，社保资金定期存款在基准利率之上上浮30%，今年前四个月，因利率上浮多实现存款收益305万元，其中三个月定期利息180万元，一年期定期利息125万元。按现有存款规模计算，年底可实现利息增收540万元。