一、金融企业国有资产基本情况
(一)金融企业国有资产总量
按照财政部国有资产统计口径(下同),截至2023年年底,全省地方国有金融一级企业(以下简称国有金融企业)共有417户,资产总额93700亿元、负债总额81191亿元、所有者权益总额12509亿元,国有资本权益总额9060亿元。
(二)金融企业国有资产级次分布
截至2023年年底,省级国有金融企业资产总额36797亿元、负债总额30093亿元、所有者权益总额6704亿元,国有资本权益总额5787亿元。
市及市以下国有金融企业资产总额56903亿元、负债总额51098亿元、所有者权益总额5805亿元,国有资本权益总额3273亿元。
(三)金融企业国有资产行业布局
截至2023年年底,全省银行类国有金融企业105户、证券类5户、保险类7户、担保类134户、其他类166户。其中,银行类国有金融企业资产总额79394亿元,占全省国有金融企业的84.73%;证券类、保险类、担保类和其他类国有金融企业资产总额分别占全省国有金融企业的2.48%、0.19%、0.82%和11.78%。
(四)金融企业经营效益情况
2023年,全省国有金融企业实现营业收入2260亿元,利润总额566亿元。其中,省级国有金融企业实现营业收入1034亿元,利润总额267亿元;市及市以下国有金融企业实现营业收入1226亿元,利润总额299亿元。
二、金融企业国有资产管理情况
(一)健全国有金融资本管理体系,提升资产运营质量。一是完善高质量发展考核机制。根据省委安排部署,自2022年起将省属骨干金融企业纳入全省高质量发展绩效考核,优化经营业绩考核体系,突出考核“指挥棒”作用,引导加快高质量发展。二是完善薪酬分配管理机制。进一步规范省属骨干金融企业工资总额管理,健全工资决定机制,规范用工管理,实现控员增效。稳妥推进中长期激励政策工具应用,增强薪酬分配激励约束作用。三是加强财务产权基础管理。健全全面预算管理体系,严格投融资管理,严控成本费用,引导省属骨干金融企业提高运营质效。组织开展金融企业财务决算会审和国有金融资本产权登记监督检查,夯实国有金融资产家底。
(二)推进金融国资国企改革,提升资本配置效率。一是加强公司治理建设。指导省级国有金融企业动态优化党委前置研究“三张清单”,规范董事会运行,健全董事会授权管理制度,激发经理层活力,提升公司治理水平。二是增强金融企业实力。持续健全资本补充和动态调整机制,通过财政注资、资本公积转增注册资本等方式,增强省属骨干金融企业资本实力,提升经营活力、抗风险能力和承担重大任务能力。三是推动资源向主业聚集。引导国有金融企业聚焦主责主业,重组内部资源,主动回归本源。开展地方金融“寻标对标 争创一流”行动,“一企一策”明确对标提升目标,助推对标机构提升核心竞争力。
(三)推动财政金融创新发展,提升服务实体经济能力。一是深入开展财金联动。出台财政金融联动支持高质量发展29条意见,组织开展“财金协同联动助力经济高质量发展”系列活动,有力支持市县产业升级和重点项目建设。二是积极服务重大战略实施。主动融入黄河重大国家战略和绿色低碳高质量发展先行区建设,加快推进黄河流域发展产业投资基金、山东工业高质量发展基金等多个重点基金投资运作。持续加大重点领域金融要素投入,省新旧动能转换基金参股设立基金142只,累计投资项目1536个、投资金额1945亿元,带动社会资本投资5143亿元。三是加快改革试验区建设。济南市科创金融改革试验区建设高质量推进,科创企业贷款同比增长40.6%,贷款加权平均利率同比下降0.37个百分点。青岛市财富管理金融综合改革试验区推进人民币跨境使用,创新实施境内运费外汇支付便利化试点和数字人民币试点。威海市国家级绿色金融改革创新试验区边申边建效果明显。临沂市普惠金融服务乡村振兴改革试验区2023年新增贷款中涉农贷款占比62.1%,高于批复前27.5个百分点。
(四)加强重大决策管理,提升合规管理水平。一是健全重大事项管理制度体系,完善省级国有金融资本重大事项管理清单,实行重大事项分类管理。二是建立重大决策法律合规审核机制,有效防范决策法律风险,推动企业依法合规经营。三是建立内外部监督工作协同机制,加强纪检监察、金融监管及出资人管理的日常沟通和信息共享,形成工作合力,提升管理效能。四是严格审核省属骨干金融企业整合重组、重大投资等资本类决策事项。
(五)坚持防范化解并重,提升金融抗风险能力。坚持化存量、遏增量、防变量,筑牢金融安全稳健发展底线。一是积极化解存量风险。地方中小金融机构改革化险工作取得积极成效。二是坚决防范增量风险。压实国有金融企业风险防控主体责任,健全风险早期纠正机制。三是强化省属企业金融业务投资监管。印发《关于进一步加强省属企业投资监督管理的意见》,将省属企业投资金融企业纳入特别监管。
三、关于2024年度金融企业国有资产管理重要事项情况
(一)完成恒丰银行部分股权回购。助推山东省金融资产管理股份有限公司受让中央汇金投资有限责任公司持有的恒丰银行150亿股权,对恒丰银行持股比例达46.61%,成为恒丰银行第一大股东。
(二)优化金融行业布局。省财金集团投资收购德邦证券股份有限公司股权事项取得积极进展。新动能基金管理公司联合省财金集团受让山东省国有资产投资控股有限公司、山东发展投资控股集团有限公司持有的泰合资产管理有限公司部分股权。
(三)更好服务实体经济。壮大新动能基金管理公司资本实力,助力新旧动能转换引导基金持续释放效能。支持省投融资担保集团开展第二轮增资扩股,服务小微企业和“三农”实力进一步增强。省财金集团牵头组建财金企业联盟,首批成员160家,积极探索服务实体经济、维护区域金融稳定新路径。
四、下一步工作安排
(一)持续健全以管资本为主的金融国有资产管理体系。进一步完善国有金融资本管理制度,推动省属骨干金融企业增强核心功能、提升核心竞争力。积极落实外部董事管理制度,完善中国特色国有企业现代公司治理评估制度,提升省属骨干金融企业法人治理水平。持续健全国有金融企业绩效考核体系,优化完善激励约束机制。深化国有金融企业工资决定机制改革,合理确定并严格规范各级负责人薪酬、津贴补贴等,统筹不同层级人员之间薪酬分配关系。
(二)持续优化国有金融资本配置格局。支持省属骨干金融企业适时增持金融牌照。支持恒丰银行深耕山东,深化改革创新,加快高质量发展。深化农商行等金融机构改革,提升金融机构规范化水平和可持续发展能力。加强国有资本经营预算管理,合理确定国有金融企业利润上缴比例,科学平衡分红和资本补充需要,更好发挥国有资本经营预算功能作用。深入开展地方金融“对标提升”行动,推动国有金融企业高标定位、守正创新、稳健发展,不断增强综合实力。
(三)持续提升金融服务实体经济高质量发展质效。围绕增强服务实体经济能力,全力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。发挥好绩效考核导向作用,引导国有金融企业做强主业、做精专业,持续增加重点领域金融供给。健全财政金融协同联动机制,持续深化“财金协同联动提升行动”,统筹用好股权投资、基金投资、信贷投放、担保增信等工具,不断拓展服务实体经济的深度和广度。
(四)持续增强金融风险防范化解能力。引导国有金融企业坚持审慎合规经营,完善风险内控机制,加强风险项目处置力度。综合施策防范化解重点领域金融风险,有序推进中小金融机构改革化险,深化企业亏损治理、风险资产压降,强化金融企业境外国有资产管理,切实维护国有金融资产安全。提高协同监管效能,强化出资人监管、行业监管、关键领域监管,推动形成上下贯通、左右联动、内外互补、常态长效的监督合力。